一、案例经过：
近日，一位老年储户王某收到了来自一名自称为银行工作人员的电话。电话中，这名“工作人员”告诉王某她的银行账户存在异常，需要立即核实。随后，这名“工作人员”通过技巧性的语言和推销手法，欲欺骗王某将自己名下大部分存款全部转入到一张所谓的“安全账户”中，并让王某挂失并注销自己原本的银行卡。当这位客户来我网点办理转账业务时，大堂经理及时了解了相关情况，并向当班主管反映了这个情况。随后，我行工作人员一起向客户解释并阻止了客户的转账。
案例分析：
在当前个人信息普遍被严重泄露的形势下，诈骗分子经常会利用客户的知识漏洞等进行各种诈骗活动，因此我们作为银行的一线工作人员应主动了解客户的业务需求，并应利用我们的专业知识及丰富的业务经验为客户把关，仔细询问客户与其资金往来方的关系，若发现可疑点应及时告知客户并阻止其进行汇款等操作，让客户进行多面确认以防止其被诈骗，从而更好地确保客户的资金安全，履行好客户金融管家的职能，成功做到客户“身边的银行，可信赖的银行”。
三、案例启示：
1、组织网点一线员工及时学习关于该类犯罪的案例通报，知悉社会上犯罪分子最新的诈骗手段，在晨会和班后学习会上提醒员工注意，提升自身的防骗意识和业务素养。
2、加强宣传，网点充分利用室内电视、宣传折页、宣传牌，室外LED显示屏等多种形式，向社会公众进行防范电信诈骗安全教育，揭露电信诈骗手段和骗术，提高客户自我保护和防范意识，大力营造客户防范诈骗的浓厚氛围。
3、遇到中老年、女性客户给陌生人的大额汇款时，及时了解相关信息，如判断为可能被骗，及时劝阻，联系其家人并及时报警。
4、着力提高全员服务技能，积极防范和打击各类电信诈骗犯罪活动，努力保护客户资金安全，进一步树立工商银行的品牌形象。
