工行南昌都司前永富支行提升识别能力切实做好反洗钱工作

工行南昌都司前永富支行将反洗钱工作落实到力所能及的每项业务中，落实到对客户的每一个简单的提醒事项中，实现反洗钱工作的全员化参与，争取让违法洗钱活动无处可藏，共同打造安全的金融交易环境，维护金融秩序的良好运行。
一是切实提升客户反洗钱意识。认识并重视反洗钱工作，反洗钱工作不再是单纯的满足监管报送，而是要落实到全面的风险管理体系。永富支行定期在厅堂开展反洗钱主题微沙龙。一线网点是接触客户最多的区域，大堂经理选择办理业务客户最多的时间段，进行反洗钱宣讲活动，提醒客户不要轻易出租出借买卖账户，不要用自己的账户替他人提现，避免拆分交易，选择安全可信的金融机构，勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义，认真扎实做好涉案工作。
二是做到全流程风险管控。从与客户建立业务关系时的客户尽职调查和风险评估，到客户发生业务关系时的实时风险监测，再到事后客户交易的监测和跟踪，要确保做到事前、事中、事后全业务流程的风险管控。在识别的时候，切实做好了解你的客户原则，做好客户办理业务真实意愿的识别，重点关注大量存现、小额频繁交易、长期不动户突然启用等，遇到以上业务，经办人员应及时询问资金用途，做好反洗钱登记记录，若发现客户存在提供虚假信息或已发生可疑交易的行为，及时向上级部门反应，尽快对可疑账户进行风险控制，切断可疑交易的运行。
　　三是积极开展反洗钱自评估。永富支行建立健全与金融机构自身经营性质和规模相匹配的自评估方法、指标和流程，从客户、产品、渠道、地域不同维度进行自评估，评估过程中如发现产品或渠道存在相应的风险，则建立相应的控制措施，防范风险的发生。风险自评估工作就是发现风险并进行管控，预防洗钱风险的发生，遏制涉案和恐怖融资风险。
　　四是切实履行大额和可疑交易报告义务。大额交易和可疑交易报告制度是银行履行涉案工作义务的具体体现。该行认真做好涉案工作数据监测系统的人工数据补录和增录工作，加强对可疑交易的人工判断、识别和监测，重点关注大额现金存取客户及高风险客户，积极探索可疑资金监测分析有效途径，切实提高可疑资金监测工作效率。与此同时，严格按照人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，切实履行大额和可疑交易报告义务。实际工作中，充分运用和正确使用大额和可疑交易监测分析系统，结合柜面日常审查及其他相关信息筛选大额和可疑交易信息数据，分析确定报告数据，提高报送数据的准确性、及时性和完整性。