近日，一名20多岁的客户王女士来到杭州潮王路支行，想要办理一张银行卡，并称主要用途为日常消费储蓄，大堂经理小许接待了这位客户。经开户审核通过后，小许准备为客户开立银行卡。
正当此时，王女士的话忽然引起了大堂经理的警惕。“我可以再留一个我家人的手机号么?”小许注意到，王女士在前期交流时一直同步与他人微信沟通，被告知无法添加他人手机号后，更是直接打电话询问，且多次询问是否有其他途径或别家银行能否实现。可疑的举动引起大堂经理的重视，小许将开户风险提示和视频再次向客户强调，并告知出租出借出售账户的危害及法律责任。经过耐心的讲解，王女士放弃开户并离开了网点。
当日夕会上，营运主管特带领全体柜员再次学习可疑账户的开立特征，强调其造成的风险，提高员工警惕性。
“可疑不开卡，开卡不涉案，涉案必追究”，事后打击不如事先防范。近年来，电信诈骗等违法行为越来越频繁，且诈骗的形式也在不断创新，对于已经存在的账户，断卡行动在一定程度上保护了我们的资产安全，对于新开户，银行的工作人员更要严防严控，切实落实新开立账户的各种风险提示，对于异常开户要警惕重视，及时地遏制在萌芽中，从源头上防范金融诈骗风险，守住“钱袋子”。
(杭州潮王路支行 崔晓婷)
