红谷滩支行三项措施加强涉案账户管理工作

一、加强落实“五问二查”工作，强化提升防控意识
各网点应高度重视涉案账户的防控和管理工作，充分认识当前反诈工作的严峻形势。组织全员利用晨夕会组织开户业务“五问二查”身份识别的场景演练。重点学习开户审核的各项要点。例如：重点关注“18-34岁”年龄段涉案高发人群，观察客户是否有受他人操控开户的表现，账户用途是否与本人身份、金融需求相符，通过e企查、百度地图等工具进行联系方式、预留地址、手机号是否实名认证的核实，查询客户洗钱风险等级、名下账户情况，是否有频繁开销账户、频繁挂失、降级，以及交易与身份不符等异常情况。以此提升全员强防范意识，加强辨别能力。
二、及时传导防范责任，加强处罚通报管理。
各网点应通过以会代训等方式、传达各岗位人员，及时了解掌握欺诈特征各反欺诈工作要求，切实增强风险防范的意识和能力。确认各岗位的履职责任，确保层层压实，守好自己的责任田。同志支行也将责任到人，对出现新开账户涉案的网点，支行将网点负责人，当班主管、经办进行约谈。并进行全行通报批评。同时在分行处罚基础上叠加进行同等经济扣罚。压实全员的涉案防范责任意识。
三、积极整改防范反思，总结提升经验教训
对本支行或其他支行已发生的新开账户涉案的案例，各网点应积极组织员工学习反思，总结经验方法。积极对自身日常开户流程中存在的问题和不足及时进行整改，加强开户的严格问询审查，不仅仅过度依赖系统的使用，审查过程要做到流程清晰、目的明确，不能仅仅流于形式。面对特殊开户人群，应实行账户分级服务。同时，开户后对账户的回访也不能仅程序化的进行，要有持续性的关注。确认客户可联系、账户为本人使用。对联系不上、有疑问的立即按要求进行账户管控。提高网点防范能力。