为推动私人银行业务持续发展，工行沧州分行认真剖析业务发展情况，对标系统先进、对标任务目标，把脉不足，对症开方，扬所长补短板，紧紧围绕达标客户和专属产品配置两项工作奋力冲刺，实干打底创新开路私人银行业务阔步向前。
合理配置产品，力促客户提质增效。该行努力提高个人产品组合服务能力，深挖存量客户潜力。统一产品视图，将个金产品作为私人银行客户产品配置的组成部分，针对客户需求提供综合化金融产品配置。通过财富中心、贵宾理财中心等渠道，发展和维护客户，进一步提高客户的产品持有率，以“资产组合配置报告+综合化产品”服务模式为抓手，对接到期资金、新拓行外资产，提高理财、遴选、保险的客户覆盖率、资产渗透率和财顾出单率，持续做好组合产品营销推广等业务多方位、多角度稳定客户，争取成为高端客户一揽子业务的主办银行，批量提升潜在客户，提高客户的资产留存率、回归率和提升率。
加大分层回访，提升超高客户营销。该行加大对重点客户的回访工作，特别是对重点私人银行客户，做好高层回访工作，以回访为契机，把握调研的交流机会，进一步加大私人银行重点产品营销力度。围绕“客户和资产”双增长核心目标，在全辖开展以“规模拓展行动、留存回馈行动、吸引归行行动、要客尊享行动、价值提升行动”等五大行动，同时开展私人银行pk竞赛活动，将支行分成组，进行竞赛，从而达到“扩规模，增中收”目的，竞赛活动从机构维和个人维两个维度进行评选，选取在竞赛活动中组织推动贡献突出的支行、支行管理人员，以及产品营销标兵(拓户能手、增资能手、配置能手、高管面见能手)，在全辖形成“比业绩、比贡献”的业务发展氛围，努力使配置私人银行产品和中收的目标实现。
强化精准帮扶，无缝对接跟进产品。依据客户数据信息，对未签约、可提升、未配产品等客户名单，私人银行分中心人员深入各支行，帮扶配合督导实施精准营销，对签约未配产品客户，与支行分管行长、客户经理共同分析研究，因人制宜有的放矢为客户制定产品配置方案、递送投资回顾报告，并与支行客户经理共同实施，提升客户资产和产品配置;对于有些没有配备私人银行客户经理的支行，私人银行分中心财富顾问深入基层直接面对客户、营销维护客户，以更强的专业知识无缝对接客户，以敏锐的市场前瞻性把握机遇，赢得私人银行业务的高成效。并综合运用产品、服务、场景、功能吸引客户建立账户，通过良好的体验、互动，从而推动普通客户向价值客户转变。秉承“以心相交，成其久远”的精神，从投资理财的角度为客户做好财富的保值、增值、传承、避险等管理，以财富顾问、资产配置为引领，实现从产品销售驱动向客户关系驱动的根本转变。以客为尊、破壁联动、综合服务、贡献为本，存款与理财、基金、保险等其他金融资产协调发展，协同推进，做大资产规模，提升收入水平。
