近期，为响应人民银行反洗钱要求，各银行纷纷开展断卡行动，加强先钱风险管控力度。工行沧州华北石油支行平日到店人数多，办理开卡业务人数也随之增多，如何有效控制洗钱风险成为工作人员关心的问题。
第一，做好对可疑账户的识别。对于新开卡客户核实客户手机号、开卡用途、工作单位等具体信息，对于表述不清或手机号码非本人实名注册的不予开卡，并提示客户相关风险，告知解决办法。对异地流动人口前来开户的，加强审核工作。若客户要求办理U盾，告知客户手机银行转账限额，若客户坚持办理，需提供交易流水证明及相关证明。
第二，加强开卡后续维护工作。大堂经理每周会对新开卡客户进行电话回访工作，确保账户未本人使用。对于多次回访未接听客户做好记录，必要时进行账户控制。营业经理对于可疑账户进行回访调查，询问账户是否本人使用及最近交易情况，对交易异常客户进行控制。对于新开户无交易、长期不动户或电话回访异常账户，柜台工作人员在核实客户九要素信息和指导其填写账户调查表后进行解控或销户处理。在进行现金存取款交易时，引导客户使用转账交易，对于无法直接转账的，填写反洗钱调查表。
第三，针对性开展宣传教育工作。员工平时会向等候的客户发放反洗钱宣传手册，向老年群体普及风险防范技巧，提醒他们妥善保管银行账户及其密码，切勿告知他人，不轻易相信陌生人转账要求，谨防资金受骗。让社会公众充分了解银行履行反洗钱职责及打击违法犯罪的必要性。维护金融秩序，遏制洗钱犯罪行为。
