工行南昌都司前厚福支行多举措强化涉案账户管控

　　今年以来，工行南昌都司前厚福支行坚持从防范金融诈骗、保障正常经营秩序和客户资金安全入手，从多角度落实账户管理，有效防范了金融诈骗。

　　一、加强宣传，形成内外合力。厚福支行除了开展网点阵地宣传外，还积极加强联动宣传，网点坚持每月一次走进社区进行营销路演，在外派时也会拓宽宣传内容，不厌其烦地告知每一位客户银行卡的使用风险，让客户理解银行，并发动广大客户共同加入“断卡”行动中去，体现工商银行的稳健经营。

　　二、加强学习，提高案防意识。在业务操作中，网点认真落实“五问二查”、账户分级分类管理的要求，在“勤学、勤问”中提高识假防诈和提升应急的处理能力。从今年1月的案发账户来看，对于新开户的，网点人员在开户审核、开户后电话回访方面已经做零风险防范。

　　三、加强服务、入情入理化解矛盾。厚福支行在网点开卡时严格的审核各项客户信息，有时会引起客户的不解，也容易引发客户投诉造成舆情风险。网点服务人员始终保持了较高的专业能力和服务素养。态度坚定，但入情入理，语气温和地做好相关解释工作，安抚客户的情绪。

　　四、加强调查，实现有效防范。对网点的公私开户，厚福支行做到了百分百尽职调查。同时在调查中做到严格过程管理、差异化客户调查，进行充分的客户身份识别和交易监测，加强风险管控手段等方式。

　　五、加强科技运用，实现无死角防范。都司前厚福支行本着主动防范和全面反诈的态度，积极依靠科技手段，高效开展风险账户协查回复工作，在核实过程中发现异常及时管控，确保应控尽控。