工行沧州南门里支行多举措加强内控管理

　　旺季工作开展以来，沧州南门里支行在积极制定营销方案的同时全面提升内部管控水平，多举措提升内控合规管理水平，有效防范柜面业务操作风险，确保全行安全经营和稳健发展。

　　一、开展尽职调查，防范源头风险。沧州南门里支行强化对尽职调查环节的管理与风险控制，遵循“多次了解客户”原则，在人民币银行结算账户开立、变更尽职调查工作中，切实履行实质性尽职调查义务，确保通过客观、公正的尽职调查充分了解和掌握客户资料、客户信息和客户意愿的真实性，做到受理、审核、审批环节的分离。

　　二、控制支付环节，确保资金安全。沧州南门里支行强化对支付环节的风险管控，全面、严格落实支付结算相关的受理、审核、操作制度，同时注重对先进防控科技技术的推广运用和对异常事件的核查落实。网点严格落实电子验印管理要求，同时加大支付密码器推广力度，确保客户资金安全。

　　三、加强对账管理，守好最后防线。在对账环节上，沧州南门里支行认真落实相关工作要求，力争实现100%对账，有效消除风险隐患。加大网银对账推广营销力度，逐步提升网银对账占比，保证网银对账点击率保持在较高水平，持续实施未对账账户风险排查，提升工作力度。

　　四、加强行为管理，做到警钟长鸣。为有效防控风险事件的产生，沧州南门里支行全面排查员工思想行为动态，规范客户经理、基层机构负责人的销售行为，促使其遵守员工行为规范。在员工办公区域醒目位置摆放“风险警示卡”，使员工充分认识到违规业务的危害性和处罚的严厉性，促使员工不能违、不敢违、不愿违。

　　五、落实从严治行，严肃责任追究。为落实从严治行，有效遏制违规违纪行为，沧州南门里支行严肃追究有章不循、违章操作等相关责任人的责任，本着实事求是，依规问责的原则，严格按《员工违规行为处理规定》，通过统一责任认定领导小组集体决议，开展责任追究工作。