工行南昌阳明路支行多举措加强客户KYC治理工作

　　随着反洗钱工作的深入开展，对客户身份信息的识别能力越来越成为反洗钱义务机构履职能力的重要标志，银行业金融机构在对客户身份信息的识别、记录和报告方面因历史遗留问题和现实工作中的矛盾带来的客户信息留存不完整的情况。根据人民银行和上级行对客户KYC治理的要求，工行南昌阳明路支行营业厅多举措推动客户身份识别专项治理工作。

　　强化工作措施，治存量。采取先易后难的方法，优先整改缺失项少的个人客户，提高工作效率;客户到网点办理业务时，经办柜员主动进行系统信息查询，发现不完整的及时整改。对公存量客户整改与客户维护有机结合，及时联系，减少客户等待时间，提前准备好相应资料。

　　强化风险意识，控增量。客户身份识别工作是反洗钱的基础工作，如果身份识别不到位，相关履职工作不到位，极易引发外部监管处罚，同时会带来声誉风险;同时还给不法分子提供可乘之机，导致相关账户信息成为不法分子的洗钱工具，。所以在柜面、智能终端开户、信用卡开卡时该行注意完整录入要素，纠正不良操作习惯，确保新增客户信息完整率100%。

　　强化后续跟踪，强管控。对于网点多次联系，但是客户在有效期内并不配合至网点办理更新的情况，网点对账户进行管控，客户变更好后方给予解除，保证客户资金安全;对客户身份证件或者身份证明文件已过期的，没有在规定期限内更新且没有提出合理理由的，终止为客户办理业务，督促客户及时更新账户信息。