工行沧州吴桥支行三管齐下强化内控案防管理

　　为进一步加强合规经营，强化和提高内部控制质量，工行沧州吴桥支行坚持从严治行，紧紧围绕总行“48”字工作思路，牢牢守住“不发生案件和重大风险事件”底线，从“人”“事”“效”三方面着手，全面提高支行内控管理和案件防控水平，促进内控案防再上台阶。

　　一、以人为本，持续提升合规意识。该行强化“一岗双责”，坚持业务发展与风险管理两手抓、两促进，教育、排查不间断，持续营造案防氛围。持续深化“内控合规价值创造年”、“内控合规管理建设年”活动，继续强化学制度、讲合规、强执行效果，引导全行员工以案为鉴、以案促改，紧盯重点领域、关键环节风险防控，把控实质风险，持续推进合规文化建设，促进全员合规养成教育，全面形成“不能违规、不敢违规、不愿违规”的合规文化。

　　二、以事为纲，全方位加强过程管理。该行一是加强业务操作规范化管理，加大检查的力度、频度和精度，加强对重点环节的风险把控，严控源头风险，进一步注重日常巡查管理，规范操作行为，加强对重点环节的风险把控，强化客户身份、意愿和业务真实性审核。二是加强信贷全过程管理。把控实质性风险，深入开展信贷案防警示教育和从严治贷专项治理，持续压实案防主体责任、监督责任和整改责任，根植守法合规文化，清楚信贷工作的生命线、红线和底线，牢固树立使命和担当意识，坚决杜绝案件和恶性风险事件发生。

　　三、效果至上，积极构建长效机制。该行持续加强自查自纠工作督导，加强关键业务领域、业务环节风险治理，注重查漏补缺。一是持续开展工作督导，聚焦问题原因分析和整改措施跟踪，注重查漏补缺，在薄弱环节上多下工夫，盯紧问题整改落地。二是抓牢关键少数。加强关键业务领域、业务环节风险治理，通过管理人员、业务骨干等“关键少数”的作用发挥，进一步强化业务重要风险点管理，带动和引导“广大多数”员工明制度、守底线。三是以问题为导向开展日常全流程管控，压实主体责任，扎扎实实地提升管理成效。四是加强屡查屡犯治理，杜绝“违一点小规没关系”的有害思维，将合规理念真正入脑入心、落于行动。五是加强内控处罚、考核力度，按照“违规必究、究必从严”的要求严厉问责，充分体现奖优罚劣，促进每位员工自我约束、遵章守纪，规范业务操作，加强纪律约束建设，努力提升风险经营和管控能力。