建行杭州西湖支行有效防范电信诈骗

        为防范化解金融风险，保障客户资金安全，建行杭州西湖支行积极开展最新电信反欺诈安全知识培训和风险提示，进一步提升全体员工的防范意识和应对能力。
        加强培训，组织支行员工了解当前形势下新型电信诈骗的概念、特点以及种类，熟知电信诈骗的几种常见手段，提升支行员工的防范意识和应对能力。银行作为高风险行业，客户的资金安全是银行安全生产的首要工作，银行工作人员应当深刻认识防范电信诈骗义不容辞。当前，不法分子通过借助电话、网络等手段实行诈骗犯罪的案件呈高发态势，诈骗手法不断翻新，给银行客户资金安全造成较大危害，银行对当前案件防范形势应有充分认识，清晰防范电信诈骗犯罪的重要意义。
        强化管理，支行网点积极配合专业部门的账户排查和管控要求，针对下发网点的涉案账户清单、认真核查可疑账户清单逐户调阅客户帐户流水、联系客户核实交易情况，斩断电信网络新型犯罪的转账源头，树立良好的社会形象。
        加大宣传力度，支行作为直接服务客户的网点，在醒目处张贴防范电信诈骗的宣传海报，客户休息等候区摆放防范电信诈骗的宣传折页。做为最初接触和服务客户的角色是大堂经理，是服务和了解客户需求的第一人，对客户的异常举动和言行要加强关注，耐心询问，增加沟通和了解。对办理汇款、转账等业务做好风险提示，在开户过程中严格落实“了解你的客户”要求，从源头上杜绝涉案账户的出现。