建行杭州西湖支行四举措开展“全民反诈”行动

        为积极贯彻和支持国家反诈中心关于全民反诈的号召，切实维护人民群众利益不受损害，充分体现大行担当和大行责任，建行杭州西湖支行结合金融实际，从四个方面着手，积极开展全民反诈行动，取得了良好效果。
强化培训，提高认识。支行通过行例会、部门例会及案防推进会等形式，传达贯彻中央、地方及银监部门关于全民反诈的文件和会议精神，分析和揭示当前反诈形势的严峻性和银行在反诈工作中的重要性，将上级行下发的的各类反诈宣传手册梳理归纳，总结出与银行工作的关联的各个细节，有针对性地对全行员工特别是基层柜面员工进行培训学习，进一步增强我行员工对各类诈骗分子的判断力和识别力，从源头上控制诈骗分子的渗透，防范案件风险。
深入市场，扩大宣传。支行成立了金融知识宣传小分队，一是利用市场外拓和上门尽职核查的机会，带上宣传手册，面向广大客户，积极宣传普及金融知识，提示各类诈骗风险，二是利用节假日，制作好宣传横幅，配备宣传手册，深入大型社区和各类综合市场贸易集散地，向广大群众和过往市民开展零距离的反诈宣传，两个多月以来，支行发放各类反诈宣传手册400多份，宣讲对象超过千人次。取得了良好的社会效应。
        多方合作，源头杜绝。支行通过与地方公安、电信等部门联手合作方式，从帐户开立的源头抓起，配合全国开展的“断卡行动”，切实做好柜面源头风险控制工作，对柜面客户开卡存在疑问的，第一时间向公安部门及时提交系统识别，有效阻断了非法办卡或涉诈办卡，在源头上设置了一道反诈防火墙。
        存量控制，涉案排查。支行充分利用我行产品科技创新能力，通过系统识别，结合上级行下发的涉案帐户名单，对现有存量单位及个人帐户进行逐户梳理分析，对存在反洗钱嫌疑的帐户，通过上门走访、尽职调查、明细分析等方法进一步跟踪识别，对确有洗钱和涉诈嫌疑的在做好防范舆情风险的基础上，严格按我行帐户管理规定进行控制和冻结。