完善反洗钱工作的建议

一、加强业务学习，提高思想认识
为提高从业人员履行反洗钱业务能力，支行通过交流学习、组织知识竞赛等多种方式对网点进行全方位、多层次、有针对的教育培训每月安排不同的员工为大家讲解并一起互动，提高大家的主动性。鼓励所有在岗的反洗钱协查专员积极参与人行组织的反洗钱培训，并取得相关反洗钱岗位培训证书，反洗钱意识和实战能力都得到明显提升，反洗钱工作基础不断夯实。
二、严把客户审核关，对客户身份有效识别。
“了解你的客户”是反洗钱工作的基本要求。在银行开立账户时应严格审查开户材料，通过联网核查系统对居民身份有效验证，将身份九大要素录入齐全。对于非身份证的证件开户时还应要求客户提供其他辅助证件加以辅佐证实。
三、完善电子交易行为的身份识别制度
要持续关注客户的资金动向，对于账户资金变动较大较频繁的客户，要加强尽职调查的频率和次数。对可疑账户必要时限制交易渠道采取持续的客户信息管理，对信息变更的客户及时更新，实现真正的实名制管理。及时对大额和可疑交易进行报告
四、加强反洗钱宣传培训
为构建震慑洗钱分子、保护公民合法权益的良好氛围，我网点定期开展“反洗钱知识进社区”、“履行反洗钱义务，维护金融秩序”“身份识别请配合，齐心协力反洗钱”等主题宣传活动，利用电子屏幕循环播报反洗钱口号、张贴宣传海报、在营业大厅摆放宣传折页供
客户阅读、举行厅堂微沙龙等方式向社会公众提示风险、守好身份信息，拒绝出租、出借、买卖账户，提高了全社会反洗钱意识和公众自我保护意识。红谷滩支行会一如既往地做好反洗钱工作，坚守在反洗钱工作的最前线，与洗钱不法分子作斗争。反洗钱工作，任重而道远!