工行沧州分行严格操作流程管理夯实内控案防基础

　　为防范和杜绝操作风险事件的发生，工商银行沧州分行坚持规范化、系统化、制度化的操作流程管理，从落实《内部控制手册》入手，狠抓操作风险防控，夯实业务基础管理。

　　严把风险入口。该行以风险为导向，强化网点业务风险管理，一是定期对网点进行检查。对高风险业务、风险关键环节进行现场检查，提高检查的针对性、有效性。二是充分利用运营风险管理系统、综合对账率、远程授权等信息，深入开展排查。三是网点负责人、现场管理员、合规经理切实加强前台业务“事前、事中、事后”管理。

　　关注重点领域。该行建立制度化、常态化、规范化的操作风险防控机制，各专业部门按照任务分工，组织专业条线排查工作，分口把关，结合本专业的业务经营特点、风险状况和监管要求，排查主要业务领域、重点管理环节和员工异常行为，抓好“八大重点领域+2”风险治理成效“回头看”发现问题的整改落实;结合内控评价的过程评价，跟踪问题整改落实。

　　排查异常行为。该行建立“分工明确、责任到位、措施落实”的员工排查防控体系，实行定领导、定部门、定分工、包任务落实到位的员工行为排查责任制。实行由各级管理人员与案件防范、员工行为排查和经营考核“三挂钩”，逐级签订“员工行为排查”责任状，持续抓好员工异常行为排查。

　　严格责任认定。该行按照“问严、问精、问准”的问责理念，按照《不良贷款责任认定管理办法》《非信贷资产损失责任认定管理办法》《非标准化代理投资业务风险事件责任认定管理办法》，健全责任认定工作机制，严格执行责任认定工作流程。