工行沧州南门里支行提升内控管理水平促进安全银行建设

　　今年以来，工商银行沧州南门里支行高度重视内控风险管理工作，围绕中心工作，扎实有效开展内控风险管理活动，着力防范各类风险，提升风险管理水平，促进安全银行建设，保障业务经营和谐稳健发展。

　　落实责任。落实“一岗双责、两手齐抓”内控责任，把内控管理责任逐级细化落实到每个单位、每个岗位和每名员工，使内控管理与经营行为、管理行为、操作行为同决策、同部署、同考核，形成全覆盖的内部控制体系。

　　规范流程。通过业务流程硬控制，防止超越流程的违规操作行为。重点加强从业人员的内控案防教育和日常行为动态管理，抓好“员工行为规范”教育活动，落实“正面有规范、反面有禁止、违反有处罚”的“三位一体”员工行为规范管理，对存在不良行为苗头的员工及时进行重点排查。

　　加强监督。把内控管理主要力量放在关键点、风险点的检查监督和前瞻性的风险分析提示上，发挥纪检监察员、运行督导员和现场主管员作用，突出抓好“三查、三控、三防、四进”工作，加大对十大重点领域风险事件的重点整治，从客户、区域和业务等三个维度，实现全覆盖、动态实时的监管和排查，实现全覆盖、动态实时的内控监管。

　　依法合规。强化信用风险管理，在拓展信贷业务的同时，重点监测企业货款回笼情况、现金流变化情况、抵质押物价值变化情况，严格落实银监会要求，确保信贷风险在安全可控的范围。同时进一步规范财务管理，严格落实制度，完善审批流程，抓好发现问题整改落实，确保依法合规经营。