工行沧州分行立足机制建设 构筑内控闭环管理体系

　　伴随近年来金融监管力度的不断加强，对商业银行内控管理提出了更高要求，当前我行各项制度相对完善，但在基层行落地执行过程中存在制度传导机制不畅、履职执行逐级弱化、监督检查覆盖不全等问题。针对上述问题，工行沧州分行制定出台《内控合规闭环治理体系工作规程》，首次提出“零道防线”理念，推动内控管理各项工作深入开展，保障全行业务高质量安全发展。

　　一、以系统思路推动工作整合。工行沧州分行通过系统整合内控管理各项工作，综合构建了以“合规教育、履职执行、监督检查、整改提升”为四大版块，涵盖部门全部职能，覆盖全员履职事项，串联员工个体“零道防线”和支行部室一二道防线工作职责的闭环工作规程，打造环环相扣、螺旋提升的内控治理体系，推动全行内控管理提质升级。

　　二、以流程梳理引导工作规范。通过对各版块工作流程进行细致梳理，描绘版块循环图、制定工作流程图，进一步强化工作与工作、职能对职能、制度及制度之间的首尾衔接，统筹各机构任务计划，确立各层级履职细则，规范各环节执行标准，建立从计划执行和监督整改，到全流程跟踪督办的封闭管理机制，形成紧密推进的全链条动态管理循环。

　　三、以点至面构筑内控合规治理闭环。针对合规教育、履职执行、监督检查、整改提升四项内容，通过系统整合和流程梳理找准各版块环节中的薄弱点和缺漏项，引申全年工作重点，创新机制方法构建内控治理封闭循环。一是建立内控资格考试机制，巩固合规教育工作成果;二是编制《管理人员内控案防工作手册》，实现履职执行完整闭环;三是打造内控监督线上平台，激发监督检查工作效能;四是制定《“抓落实”管理办法》、《内控案防综合考评办法》，保障内控工作整改提升。