为了控制业务运营风险,提高和推进支行运营管理质量再上台阶,工行沧州南门里支行对运行管理情况及存在问题进行了深入分析,并结合当前实际工作的开展,有针对性的细化工作措施,扎实做好业务运行风险管理工作。
一、该行大力培养“执行文化”,着力把提升执行力作为治行之本,努力做到有利于执行的因素都予以充分而科学地利用,不利于执行的因素积极排除,以一种强大的监督措施和奖惩制度,促使每一位员工全心全意地投入到自己的工作中,并从思想上真正约束和规范自己的行为,最终使团队形成一种注重现实、目标明确、简洁高效、监督有力的执行文化。
二、该行通过不断完善内控问责制,实施责任追究制度,对相关内控要求不断进行补充和加强,增加考评频率,促使员工认真履行内控职责。同时,建立操作风险事件明细台账,采取按月对风险暴露水平、远程授权拒绝率、集中业务退回率较高柜员进行通报。对于分行通报点名的柜员按季进行综合扣分,纳入内控管理、绩效考核。
三、该行加强现场巡视,强化重要风险环节管理,提高业务运行效率和质量。一是督促相关工作人员加强业务学习,熟悉各项业务的操作,把好操作关;二是收集整理业务办理被拒绝和退回的原因,对业务运行存在的漏洞和人为失误等进行详细的分类分析,制定整改措施和日常注意事项,举一反三;三是加强现场管理人员责任意识,认真履职,提升事中控制能力,把现场审核和业务真实性管理作为重点来抓,有效遏制和杜绝风险。