工行沧州分行强化合规管理筑牢三道防线管控风险

  近年来，工商银行沧州分行强化合规管理，加强合规培训，规范制度流程，履行管理职责，切实发挥好“三道防线”作用，降低金融风险。
    规范制度流程。该行提高依法合规经营管理水平，针对整治工作开展以来发现的各类问题，及时对现有制度进行梳理，并根据业务和风险的新变化、新现象、新特征，梳理各类规章制度，填补制度空白，更新已滞后于业务和发展的规则，专业管理部门制订或修订内部规章制度，保证现行有效制度符合监管和工总行要求。
    严密全程整改。该行按照整改要求和进度抓好整改落实。整改工作做到三个必须：一是必须注重整改质量，从严落实整改，不得相互推诿，不得留有空白点；二是必须坚持台账管理，做到完成一项核销一项，严格落实责任；三是必须根据检查发现问题逐条向问题机构发出“整改通知书”，由整改机构提交问题责任人和管理责任人，确保达到消除问题隐患、夯实内控基础的目标。
    加强合规培训。该行全面组织开展关键岗位风险点梳理工作，各行、各部门组织对“关键岗位风险点及应采取的风险控制措施”进行学习、讲解，让每位管理人员知晓自己主管或分管工作有几个关健岗位，让每位员工熟悉哪些风险点及应对的防控措施是什么，让每位员工都明白该尽什么责、履什么职，弄清楚风险点在哪里，风险防范措施有哪些，从而夯实管理基础。筑牢制度、系统、人员风险管控“防火墙”。
加大问责力度。该行明确各机构、各部门主要负责人为本机构、本专业整改问责工作第一责任人，负责本机构、本专业涉及的相关问题整改问责工作。严格落实从严治行的要求，对检查发现的违规问题，根据总行《员工违规行为处理规定》等相关规定，严肃问责，顶格处理。较好地发挥对违规行为的震胁作用。