工行沧州新华支行全面落实反洗钱履职工作

 为增强反洗钱工作能力，工行沧州新华支行根据上级行有关反洗钱履职工作的要求，全面做好落实工作，提高全体员工的反洗钱意识，做好反洗钱的第一道防线。
　　反洗钱工作是全员性的责任和义务，是网点员工都需要承担相应的反洗钱工作职责，该行组织员工开展了多种形式的培训学习活动。该行员工从自身做起，熟知禁令，践行合规，严格按照操规办理业务，熟知各项业务中容易触发风险的地方，严防风险事件的发生。加强员工在办理业务时的警惕性，提高员工识别可疑交易的能力，从源头上杜绝洗钱等案件的发生。同时，该行认真做好客户身份识别工作。因为客户身份识别是反洗钱工作的基础，是防范金融风险的第一道安全防线。网点员工在为客户开立账户、提供产品或者服务时，应采集、核验、登记和留存客户身份信息资料，确认客户身份，了解客户开户目的，真正做到“了解你的客户”。对于拒绝提供身份证件、提供虚假身份证件、开户理由不合理或者有理由怀疑客户存在开卡倒卖等违法犯罪活动的，该行柜员坚决拒绝与客户建立业务关系或者提供服务。对部分客户因银行预留信息不全导致银行账户被控制的情况，网点按照监管部门身份识别要求为客户及时更新基础信息，确保客户基础信息完整真实。
此外，该行还加强反洗钱宣传工作。该行通过滚动字幕播放反洗钱宣传专题片、张贴反洗钱宣传海报等方式，做好日常反洗钱的宣导工作，提升客户防范的意识，拒绝出租出借自己的身份证件、银行账户和密码等重要信息。学会识别电信诈骗，防范非法集资，确保客户自身的信息和财产安全，增强公众自我保护意识与配合反洗钱工作的责任意识，为保障社会公众资金和财产安全，维护社会和谐和金融秩序的稳定尽社会责任。