工行沧州车站支行精心部署下一步内控案防工作

进入今年四季度以来，工商银行沧州车站支行继续坚持“从严治行、预防为主”的案防工作方针，针对当前的案防形势和风险特点，结合本行的业务发展和管理实际，在精心部署四季度的内控案防工作要求，坚守不发生大案要案的风险底线，确保内控案防“三无”目标的实现。
   严防电信网络新型犯罪。该行根据银监会专项活动要求，进一步抓好打击电信网络新型犯罪专项活动工作。一是围绕组织领导、活动宣传、账户查控、银行卡管理等落实情况继续抓好自查和问题整改。二是加强客户身份信息核实，做好个人客户信息采集和补录工作，确保要素真实、完整、有效。三是依托外部欺诈风险信息系统，对电信诈骗黑名单账户实施控制，对系统预警的电信诈骗账户及时中止汇款交易，并向客户提示风险。四是在依法合规的前提下，积极配合公安机关对涉案资金开展协助查询、冻结工作。五是大力加强电信网络新型违法犯罪的宣传教育，着力提升客户防范电信网络新型违法犯罪的意识和能力。在提高一线员工的防范和识别能力，有效提示、劝阻客户，谨防诈骗行为的同时，妥善处置受害客户诉求，维护工行信誉。
    学好用好行为禁止规定。该行及时组织全行对总行重新修订的员工行为禁止规定开展学习，加强宣传教育，组织员工认真学习，通过学习使员工熟知本岗位的禁止事项，守住行为底线，自觉远离违规违纪。同时，对照本规定，对本支行人员行为组织进行重点排查，对排查中发现的隐患或问题，认真分析原因，采取有针对性措施，实施整改，切实提高制度执行力。
   切实防范非法集资风险。该行充分认识当前非法集资犯罪形势十分严峻，呈现频发高发、风险积聚、手法翻新、维稳压力加大等特点，其风险已通过多种渠道逐渐向银行业传递，给银行带来极大的法律和声誉风险。支行保持高度警惕，认真履行职责，切实落实风险防控、宣传教育、监测预警、涉案账户查控等工作要求，坚决守住不发生系统性区域性风险底线。同时向员工公示非法集资惯用手段、特征和危害，帮助员工增强识别非法集资犯罪现象的意识和能力，防范和避免参与非法集资活动造成银行、客户和员工的财产损失。通过员工日常行为排查，及时掌握员工参与民间借贷、非法集资的情况和风险苗头，坚决遏制员工违法违规行为的发生。
    推进整治市场乱象活动。对支行合规经营情况进行较为全面的、深入的检查，严格按照要求完成各阶段工作，做好自查和迎接检查准备工作。同时对自查过程中发现的问题，认真分析原因，查找管理中存在的薄弱环节，积极落实整改措施，并严肃问责，及时化解风险。
强化内控管理评价工作。除做好日常管理基础工作外，还特别关注本行的非现场指标和效果指标对口专业的考评得分情况，认真对照检查，做到每项指标有人跟踪落实、推进，为实现支行内控评价目标打下扎实基础。