工行德州分行“四个强化”防范外部欺诈

    针对外部欺诈风险事件频发的严峻形势，工行德州分行积极采取有效防范措施，切实保护客户利益，促进业务发展。
    强化宣传引导，提升风险防范意识。以营业网点为主阵地，借助LED显示屏、公告栏、宣传展板和到各大商场、街道办事处、居民小区等宣传途径，向广大客户揭示外部欺诈常见犯罪手法，提示安全防范要领及可能承担的法律责任。同时，以“网络安全”宣传活动为契机，加强宣传引导的力度、广度，营造浓厚氛围。
    强化培训教育，提升风险防范水平。通过“每日安全一分钟”、安保工作专题会等形式，组织学习《外部欺诈案件及案件风险管理办法》等规章制度，规范处置流程和方法，并结合外部欺诈风险动态中的鲜活案例和最新内容，使员工对外部欺诈有更明确的认知和感悟，从思想上重视，从行动上落实，切实把防范外部欺诈有关要求抓好、抓实、抓细。
    强化制度执行，提升风险防范应对能力。严守操作流程，狠抓制度落实，从“巡、听、看、问”四方面落实风险防范相关制度要求，做到多一点留意、多一句问话、多一次提醒、多一份耐心，不断提高防范外部欺诈的成功率。同时，加强大额交易、可疑交易的核实确认，确保业务真实性，并积极向企业和个人推荐办理余额变动提醒业务，提高账户安全系数。
    强化应急演练，提升防范风险处置能力。从桌面推演开始，逐步完善处置预案，定期组织开展应急“实战”演练，提高识假辨假能力，创新处置方式，通过实战演练强化员工之间协作配合，确保应用系统的正常运行，全面增强外部欺诈风险的处置和防范能力，推进反欺诈工作落到实处。