工行沧州分行加强案件风险排查推进安全银行建设

今年以来，工商银行沧州分行继续保持案件防控高压态势，根据案防形势和特点，健全案防制度体系，确保风险排查整体推进，坚守辖内不发生重大案件的风险底线，推进安全银行建设。        
    落实责任。该行增强风险意识，成立“一把手”为组长、各部室负责人为成员的案件风险排查领导小组，加强对排查工作的组织领导。建立健全案件风险排查主体责任体系，统一组织、层层落实《银行业金融机构案件风险排查管理办法》要求，建立制度化、常态化、规范化的案件风险排查机制。确保案件风险排查落实到位，形成职责清晰、主动负责、协调配合的工作机制。
    深化排查。该行各机构、各专业突出排查重点，排查覆盖面达到100%。除继续将信贷、票据、跨业合作、柜台会计结算以及新业务等领域作为案件风险排查重点外，针对其他行处发生的储户存款“失踪”案件，加大存款业务风险排查力度，加大对可疑交易和重点客户、大额资金异动的监测，严格落实大额账户定期对账制度，加强“飞单”行为专项风险排查。同时，梳理规章制度，完善风险控制。
    严格管理。该行把加强员工行为管理作为防案控案的关键。一方面，落实常态化的案防承诺制度，明确案防责任。另一方面，持续加大员工行为管控力度，严格执行关键岗位轮岗和强制休假制度，加大对员工个人账户、个人贷款情况监控，加大对员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业、过度消费及负债、大额举债、长期离岗或频繁请假等异常行为和社会交友、家庭变故等方面情况的监督检查力度。防范外部风险输入、传染。
整改问责。该行健全完善问题处理机制和问责惩处机制，对内部风险排查和外部检查发现的违规问题尤其是那些屡查屡犯、屡纠屡错的操作风险隐患，在积极做好全面整改的同时，严肃追究相关人员责任。对违规经营和违规操作实行零容忍，形成硬约束，强化案件风险管控能力，有效防范案件发生。