工行沧州南门里支行加强个人理财业务管理

今年以来，工行沧州南门里支行高度重视理财合规销售工作，在营销推介个人理财产品的同时，加强个人理财业务的合规销售管理，规范风险评估，提高个人理财业务风险防控水平，防范市场风险，促进全行个人理财业务持续健康发展。
  一、加强“双录”管理。组织员工认真学习上级行相关管理办法，要求网点员工严格按照个人金融专业产品销售录音录像话术开展“双录”工作。指定专人加强检查双录设备及音像资料，查缺补漏，及时整改存在问题，制定行之有效的措施。严禁代客户签字、或代为抄写风险语句等现象发生，确保理财业务合规发展。
  二、加强理财宣传。要求全员在向客户宣传和销售个人理财、保险、基金等产品时，实事求是，全面、准确披露理财产品收益率，在产品说明书、宣传单、折页、微信等所有宣传渠道规范使用字样，不得进行夸大宣传，明确披露产品属性。将理财产品风险提示置于醒目位置，同时将监管要求、公示的其他各类风险提示，摆放在客户容易看到的位置，确保风险提示的效果。
  三、加强合规管理。组织员工学习有关“飞单”销售的禁止性规定及相关制度文件，时刻牢记行为红线，明确“飞单”的法律风险和从业人员须承担的刑事责任。同时加强客户经理管理，严把人员准入关，组织客户经理签订合规承诺书，规范客户经理行为。加强事前预防，事中控制，事后监督；认真执行岗位制约、岗位轮换和强制休假制度，防范操作风险隐患。　
四、加强检查监督。网点在加强风险警示教育的同时，还针对私售理财产品行为，从内部监管和客户回访反馈两个维度持续开展监测和检查，从而规范理财销售行为，明确底线，严禁触碰飞单私售、违规代客理财、违规代客操作、违规代客保管重要物品等合规红线。