工行景德镇分行精耕电子银行开户管理 全面夯实风控基石

  为进一步给客户提供完善、贴心、安全的金融服务，景德镇分行始终秉持以客户为中心的服务理念、风险可控的管理原则，着力精耕未成年人、老年客户、现役军人等特殊人群电子银行开户管理，坚持合规与服务并重，致力于电子银行合规经营与服务水平的共建，筑牢发展与风控的坚实基础。
         提高责任意识，做好服务工作。该行积极做好总行新制度的上传下达，加强对特殊人群电子银行开户新制度、新流程的学习，增强从业人员依法合规经营理念，强化各项业务全过程的管理，确保业务操作有法可依，有章可循，结合日常业务审批中网点操作的薄弱环节和典型案例的分析，提升网点人员对该类人群的服务理念及责任意识，将风险关口前移在开户过程中。
         严控具体风险，落实合规操作。严格审核客户身份，对于不满16周岁客户的个人电子银行业务应由其监护人代为办理，办理时应出具客户本人所需注册的账户介质、客户本人和监护人的有效身份证件以及能够证明其监护关系的户口簿或其他有效证明材料。柜员应指导其监护人在申请表“客户确认”栏中注明“监护人代办”，填写监护人姓名、身份证件类型及身份证件号，并在签名处签名确认。对于老年客户，要认真识别客户身份，了解实际控制账户的自然人和交易的实际受益人，核验开户申请人的有效身份证件或身份证明文件，并对电子银行操作进行充分的风险提示。对现役军人尚未领取居民身份证申请开立个人账户的，除出具军官证、士官证等军人证件外，需同时出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料，并提供本人公民身份号码进行联网核查，联网核查反馈信息与申请人所持证件内容、反馈照片与申请人相貌均一致的，方可办理网络金融相关业务。对今年以来持军人证件开户但未联网核查的账户，配合运行管理部门做好联网核查工作，并对联网核查不通过的客户采取针对性渠道管控措施。
         下一步，该行将继续认真贯彻落实上级行有关特殊人群电子银行开户管理工作的要求，强化合规管理，杜绝违章操作，夯实风控基石，为实现网络金融业务健康发展保驾护航。