工行景德镇昌河支行“无死角”开展新开账户尽职调查工作

为打击电信网络诈骗及洗钱等违法犯罪行为，全方位加强对公结算账户管理。近日我行对辖内新开立对公结算账户全方位做好尽职调查工作，在确保真实合规情况下予以受理。
一、重点排查“一人多企”、“一人多户”、“一址多照”客户，在通过电话联系企业法人，了解实际经营地进行实地上门方式进行核实公司名称、税号、注册地址、实际经营地址、主营业务、法人等注册信息。
二、重点排查经营地址为“自主申报、住所申报”客户，针对企业的合法正规经营进行核实，与企业及时进行沟通、按要求让企业提供相关真实经营的证明材料及租赁合同；
三、重点排查“无景户”、“无居住证”、“无社保”的三无客户，重点排查首次开户的企业法人代表年纪小于25岁或超过65岁的客户，重点排查身份证地址为异地的偏远农村、手机号为异地、企业名称用字怪癖等客户。让企业提供公司营业执照原件、法身份证原件公章、财务章、法人私章，确保“真人、真事、真资料”。
四、把尽职调查做在开户之前，对上门核实客户进行回头查等突击性二次核实，对无法联系的开户企业、经营异常的可疑账户、对拒接或不接将的失联客户拒绝办理。