工行沧州河间支行积极做好反洗钱宣传工作

 《中华人民共和国刑法》第一百九十一条指出：“洗钱”是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为，例如为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。2020年，工行沧州河间支行积极开展反洗钱宣传工作，配合人民银行及监管部门做好调查及排查工作，以实际行动承担社会责任。
    积极开展对外宣传。该行于厅堂内宣传个人反洗钱相关金融知识，向进店客户发放宣传折页，提示客户远离网络洗钱陷阱，选择安全可靠的金融机构办理业务。
    做好风险提示工作。要求工作人员在业务办理过程中充分提示风险信息，例如大额汇款业务，确保客户办理的真实意愿，做好“不出借自己账户为他人过渡资金，不像陌生人汇款”等风险提示工作；严格按照操作流程，并提示客户按照相关文件出示合法有效的身份证件，保障客户的资金及交易安全。同时，在处理对公开户时，做到双人上门尽职调查，核实法人开户意愿真实性，充分了解客户经营状况，有效防范虚假开户及洗钱风险。
    提高意识防范风险。该行于晨会夕会及周会组织开展反洗钱培训工作，确保全员树立反洗钱风险意识，严格坚守职业道德底线，杜绝知法犯法的现象产生，严禁与客户串谋进行非法资金交易活动等。