上下联动 齐抓共管 –--建行嘉兴分行监管政策落地取得成效

   为了进一步落实保监会、浙江银保监分局“巩固治乱象成 巩固合规建设”的工作部署，建行嘉兴分行对外加强沟通，对内及时传导，提高政治站位，严格落实监管要求，在2020年辖内大型银行监管工作会议上，嘉兴分行获得监管部门肯定，在会议上点名表扬嘉兴分行监管要求贯彻落实到位。

   规范“营销”活动，维护良好市场秩序

   一是提高站位，统一认识。分行高度重视依法合规开展营销活动，先后两次行长沟通会上对该项工作进行布置和落实。收到嘉兴银保监有关严格规范辖内银行机构营销活动通知要求后，分行及时跟进，特别提示“嘉兴银保监局将对查实有违规营销的银行机构，加大行政处罚力度，并将视情况采取监管约谈、全辖通报、下调监管评级等监管措施。”同时专门设计了监测台账，协同相关条线，按旬对相关情况进行监测。

  二是上下联动，全面排查。分行内控合规部和个人金融部联合对本级片区支行所辖网点依法合规开展营销落实情况进行检查，对发现的问题现场整改并立即布置全市进行系统性整改，做好迎接银保监分局对全市金融机构开门红营销活动督查的各项准备工作。所辖五个县（市）支行，按照市分行的要求，除了对经营网点开展代客保管物品等开展突击检查外，同时对网点营销工作进行合规督导。

  三是迎接检查，强化落实。分行下发通知，要求各支行合规官协同业务分管行长做好所辖网点部署，一是要求各级机构主要负责人熟悉检查内容；二是再次强调现场检查发现存款时出现不正当竞争等文件中提及的问题，银保监分局将行政处罚，行内问责到警告以上，要求提前做好迎接检查的各项准备工作。嘉兴银保监分局派出检查组到我行营业部开展现场检查，同时到分行监控室，调阅录像对分行营业部、洪合支行、平湖东湖支行、开发区支等机构抽查，从现场检查结果来看，总体情况良好，没有发现不合规的情况。

   落实监管评级，提升精细化管理水平

  一是及时推进，促落实。今年2月份，分行合规官召集各部门的合规主管，通过ESPACE召开嘉兴银监监管年度走访现场评级工作专题会议,会上内控合规部对监管评价的部门分工进行解读，分行内控合规部负责人对本次工作进行了强调，合规官对本次工作提出三方面的工作要求，要求大家高度重视，各部门对报送的材料要严格把关，及时、保质保量地做好本次监管评级工作。

   二是开展自查，找不足。 分行根据监管评级调阅清单，按照业务类别进行分类整理，通过自评价，对照监管要求，进行查漏补缺，报送到监管部门的资料，监管部门认为分行的材料最为完整。

   三是查找差距，捉提升。及时到监管部门沟通了解同业监管评级情况，了解分行在风险合规管控中存在的不足，虚心学习同业先进做法，同时在分行季度例会上对监管评级结果进行通报，促进我行不断提升精细化管理水平。