工行沧州分行加强过程控制 压降业务运营风险事件

 今年以来，工行沧州分行进一步规范业务运营风险管理，全力做好业务运营风险事件防控治理工作，保证各项业务健康发展，压降业务运营风险事件取得了显著成效。
    一、加强分析会制度。该行在按季召开风险分析会的基础上，定期就业务运营风险管理召开专题风险分析会，分析各网点在业务运营风险管理上存在的问题，分析高风险网点和柜员产生风险事件的原因，杜绝因责任心不强、注意力不集中、业务流程不熟悉、履职不到位，操作随意产生的风险事件。促使网点负责人提升风险防范的管理意识。正面引导员工，提高风险意识，在办理业务中增强合规操作意识、自我保护意识。
    二、 加强网点核查人员管理。该行各级核查人员上下联动，突出风险导向，引导网点做好风险事件的核查整改工作。对确认的可控风险事件，各支行、各网点要在第一时间整改，务必及时排除各类风险隐患。、部分支行、网点核查岗履职不到位、现场管理履职不到位等核查违规行为进行整治，对违规事件发现一起、处理一起、通报一起。起到了警示和震慑作用，治理成效显著。
    三、加强业务培训。各支行加强柜员对业务制度、流程的学习，使之能熟练掌握各项制度和业务流程，强化员工责任心教育。网点现场管理人员严把事中风险控制关，加强业务真实性、操作规范性审核、把关，提高网点实质性风险的防控能力，及时堵住、纠正柜员错误，发现并防堵风险漏洞，阻止违规操作风险发生。
    四、加强网点运营风险过程控制。按照总分行运营风险分级管理工作要求，该行扎实开展季度网点运营风险分级管理工作。加强对同业存放、存放同业、异地账户开户资料的完整性、合规性以及客户开户意愿真实性、账户尽职调查、开户资料信息的真实性开展重点排查，加强风险管控。加强出售支付凭证的管理，要求加强对客户身份的识别，针对空白重要凭证、多功能产品智能机、长期不动户等管理，进行规范。特别关注网银注册、U盾及支付密码器交接、自助设备管理等屡查屡犯问题的治理成效。有效运用操作风险管理台账，全面展示问题柜员风险事件、监测质检、业务集中处理、远程授权风险事件及追溯前期检查问题，了解柜员的操作风险状况，梳理柜员操作习惯，继而有针对地规范柜员操作行为，从根本上杜绝违规操作，防止类似问题屡查屡犯。