工行沧州分行精心组织有序开展反电诈风险银行账户清理工作

工行沧州分行按照人民银行沧州中心支行工作方案和省行工作要求，认真开展“反电诈风险银行账户清理”工作，确保全辖账户体系的净化和支付结算安全运行。
   一、加强组织领导，切实履行职责。该行和支行成立反电诈工作领导小组，指定专人负责，由各部室主管经理、专管员、网点负责人、运营主管、客户经理等人员密切配合，做好信息查询、系统比对和数据分析等相关工作，按照省行清理方案扎实开展风险账户的精准筛查和清理，高质量完成风险账户清理工作，提高账户源头质量。
   二、落实排查重点、严防新型违法犯罪。根据电信网络诈骗、网络赌博、买卖银行账户等犯罪行为特点，对已开通网上银行、手机银行涉及电信诈骗、洗钱等违法、违规的银行结算账户进行重点清理，充分利用本次账户排查清理，在日常工作中加强开立账户实名制核实，认真核实法人开户意愿等尽职调查和账户资料审核，做好电信网络诈骗柜面阻断工作。
   三、加强结算管理。各网点在日常工作中重点关注账户大额交易、频繁交易、快进快出等异常交易行为，对发现的异常交易，及时进行核实，对疑似存在电信网络诈骗、洗钱等风险的交易第一时间进行拦截，对风险账户按规定采取销户或交易控制措施。