改革开放看工行：工行江西赣州分行四项措施加强反洗钱管理

     2018年10月13日，工商银行江西赣州分行召开了2018年第三次反洗钱领导小组会议，反洗钱领导小组成员部门负责人参加了会议。会议学习了《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，通报了赣州分行当前反洗钱工作存在的问题，分析了问题的成因,就并加快法人客户受益所有人信息补录的工作进度，提高个人客户信息的真实性，提出了目标和措施，对做好下一阶段的反洗钱工作提出了工作要求。 
     高度重视，管控好反洗钱工作。从2018年开始，监管机构明确加大监管处罚力度，罚必“双罚”，既处罚机构，又处罚个人，监管处罚是见钱（罚款）、见人（处罚个人）、见整改（对检查发现问题要建立整改台帐）。要求认真学习总行《关于加强二级分行反洗钱履职管理的通知》，落实《江西分行加强业务条线反洗钱履职管理实施细则》的要求，适应监管，认真履职，严防发生洗钱风险，有效规避监管处罚。 
     抓住重点，加强帮扶督导。公司、个金等各专业部门是本专业反洗钱工作的第一责任人，尤其是在当前，各专业务要按照人行监管要求，把非自然人客户身份识别工作与特定自然人筛查和管理工作列为当前反洗钱工作的重中之重，细化职责分工，逐级传导落实，形成齐抓共管局面，分阶段、按步骤、多举措推进非自然人客户受益所有人识别工作，提高受益所有人信息透明度。对新增客户，真实了解、全面收集、完整登记、妥善保存客户受益所有人信息资料，从源头上做好客户身份识别工作；对存量客户,利用为客户服务的各种渠道，循序渐进采集补录受益所有人信息资料，加快工作进度。 
    加大检查，强化考核通报。受益所有人是客户身份识别核心内容，是金融监管关注重点，时间紧、任务重、要求高，要建立按月通报，季度考核的工作机制，要克服重前台营销，轻后台管理的倾向，发现问题及时下发风险提示，建立检查问题台帐，督促整改，整改过程中一定要举一反三，分析原因，采取措施，做到真正整改到位，避免同类型问题重复发生。 
     组织推动，加强反洗钱协调。内控反洗钱工作做得如何，与各部门的配合密不可分，要从上级行和监管要求入手，组织、引导各专业、各基层行抓住洗钱的核心点、关健位，抓小、抓实、抓细、抓牢，按照分行制定的反洗钱工作要点将反洗钱工作一步一步落到实处，促进全行反洗钱工作再上一个新台阶，为全行业务的稳健经营作出积极的贡献。