工行景德镇分行筑牢电子银行反洗钱“防火墙”

 为进一步推进全行电子银行反洗钱工作深入开展，加强反洗钱管理，全面落实上级行对电子银行反洗钱工作的要求，景德镇分行“四强化”牢固构筑电子银行洗钱风险“防火墙”。

   一、强化合规电子银行操作规程办业务。该行要求全市营业网点在办理开卡、开通电子银行业务时一定要把好开户关，严格按照人民银行、上级行的文件要求办理。认真审核客户身份证件的真实性，确保客户本人办理，发放证书时严格遵守“本人办、本人签、交本人”的业务办理原则，并由现场管理人员监督发放，同时为客户发放安全使用电子银行宣传折页及密码器领用需知，引导客户安全使用电子银行。
   二、强化电子银行业务知识培训。该行通过送教上门、召开专题培训讲座，组织各营业网点学习电子银行业务操作规程，对企业及个人网银、手机银行注册流程及业务要求进行重点讲解，提示每个操作环节中可能出现的风险点和注意事项，提高员工的网银业务知识和风险防范意识，积极做好电子银行反洗钱工作，严防利用电子银行进行洗钱、诈骗等不法行为。
   三、强化电子银行反洗钱宣传。该行通过网点LED宣传屏、折页、短信平台及上街摆摊设点等渠道，开展电子银行反洗钱宣传工作，提高广大员工及客户对反洗钱工作重要性的认识，让大家认识到做好电子银行反洗钱工作是防范金融风险、维护银行信用，确保国家经济安全的重要举措，更是保障客户资金安全、维护客户权益的重要措施。
   四、强化部门合作开展业务监督检查。该行电子银行部积极联合内控合规部通过“现场+非现场”渠道开展全方位电子银行反洗钱工作，对电子银行开户、领取U盾、密码器等业务进行重点检查，每周向全行通报检查结果，并要求限时整改。通过后台系统每日对大额和可疑支付交易进行识别，并及时登记、补录。对网上银行公转私业务专项检查，查疏堵漏，不断改进和完善反洗钱工作中的不足，筑牢支行电子银行业务反洗钱防线，有效促进电子银行业务健康稳健发展。