防微杜渐抓内控 点点滴滴防风险

农行寿光支行营业部从点滴抓起，从细节做起，防微杜渐抓内控，点点滴滴防风险，保证了运营管理工作健康发展。 一是抓细节。营业部从每笔业务细节抓起，要求每名柜员对处理的每笔业务，每个细节都要严格按照操作规程处理，按照内控管理的规定处理，杜绝忽视细节，粗枝大叶的现象，对每一个环节做细做实做正确。 二是抓授权。对于每个柜员办理的业务，需要授权的业务必须由运营主管或者副主管进行授权；尤其对于大额转账汇款必须由主管进行审核，然后进行提交。对于上传的资料必须拍照清晰，资料完整，杜绝上传问题资料现象的发生。运营主管要强化对授权业务的监督和审核，对柜员柜面业务的检查和监督，保证柜员处理的每笔大额业务都合规合法，符合规定要求。 三是抓制度。制度是规范业务正常办理的有力保证。执行制度不打折，执行制度无盲区。运营主管要把制度执行作为日常工作的重来抓，监督和督促柜员从严执行制度，从严执行规定。从一日三清点，签到、签退，到临时离柜等，监督柜员违反制度的业务不做，违反制度的事情不干，扎扎实实的把制度规定落实到位，执行到位。 寿光农行营业部从细节抓起，从授权抓起，从制度抓起，全面加强内控管理工作，有力的防范了内部风险，使内部管理工作有了很大进步。违规的少了，出差错的少了；守规矩的多了，合规操作的多了。营业部内控管理工作健康稳定的发展。 （ 陈乐一 ） 单位：农行寿光市支行营业部 电话：13583656196