农行潍坊滨海支行成功堵截一起冒名开卡事件

           今年以来，农行潍坊滨海支行持续加强安全风险防范，严格落实案件防控要求，并成功堵截一起冒用他人身份证件申请开立银行卡的风险事件。

11月20日中午，一男一女持身份证件到农行潍坊滨海支行办理开卡业务，大堂经理热情接待了他们，并将其引导至超级柜台办理。该行超级柜台引导员在为其办理业务并核对客户身份信息时，发现客户本人与证件照片不符。随即，询问客户是否是本人，该客户强硬表示就是本人。考虑到冒名开卡事件时有发生，为安全起见，超级柜台引导员将身份证交给值班柜员进行联网核查以便深入核对。经核查发现，此人较之照片上的形象，有明显差异。

确认此异常情况后，该柜员立即报告运营主管，主管经复核后发现该客户确实与系统留存影像存在差异。秉着对客户负责的精神，运营主管详细询问诸多问题，而客户却支支吾吾，不甚准确。当被要求出具辅助证件时，客户则回答未随身携带。见此，运营主管耐心向客户解释，开户业务必须由客户本人持有效身份证件前来办理，如冒名开卡，可能触犯相应的法规，希望该客户能积极配合。客户这才说出证件并非本人所有，该行于是停止为客户办理开卡业务，并告知客户冒用他人身份证可能产生的法律问题，客户听闻后遂自觉离开。

成功堵截冒名开卡事件，将风险隐患消灭在萌芽状态，是该行运营人员风险防范意识和客户身份识别能力逐步增强的表现。作为银行一线员工，柜面人员应始终保持高度的风险防范意识，坚守客户身份识别的第一道防线，维护银行与客户的资金安全。