工行益阳分行多措施加强帐户管理工作

随着我国经济的不断发展，客户通过中介机构代办验资帐户的情况越为普遍，而中介机构的参与增加了商业银行运营风险的难度，风险隐患增加。工商银行益阳分行对此问题高度重视，采取多项措施，加强结算帐户管理工作，有效防范业务风险。

益阳分行根据总行和省分行的风险提示和精神，制定了相关的管理措施和办法，要求营销部门按照“了解你的客户的原则”，强化结算帐户的尽职调查，采取电话、互联网和现场调查等多种方式，运用工商、税务部门提供的企业注册信息查询平台，或者单位所提供的公用事业收费回单、办公地址租赁合同等依据，核实企业经营场所、联系方式等信息，严防以虚假资料进行开户的行为。

益阳分行要求各网点强化业务操作的合规性管理，坚持开户业务双人办理等制度规定，经办人员与网点负责人要严格履行客户提交资料完整性和合规性的审查职责，加强单位客户预留印鉴管理。网点要对验资帐户和新开立的人民币单位结算帐户发生的大额取现或者转帐交易，保留大额取现预约、相关人员的身份信息联网核查等记录，并认真履行反洗钱的大额或者可疑交易保送的规定。

该行加强对新开立的人民币单位银行结算帐户资金往来流向的跟踪关注。对有风险的操作业务及时安排人员进行督导核查，并及时收集风险事件进行关注和分析。同时该行还高度关注有关代理验资的违规行为，严禁客户经理代理客户办理业务，加强对客户经理的风险意识教育，有效防范业务风险。