工行景德镇新厂支行“四强化”狠抓电子银行风险管理

 2017年以来，新厂支行高度重视电子银行业务的重要性，秉承“业务发展，制度先行”原则，坚持一手抓“电子银行各项业务”，一手抓“电子银行风险”管理，紧密结合“防范电信网络诈骗宣传月”学习为契机，重认识、抓执行、强宣传等环节，夯实员工合规操作，提高客户防范意识，增强客户的粘合度与满意度，切实提高电子银行风险管理和防控水平。 

        一、强化业务培训学习，提高员工风险意识。充分利用晨会、夕会，学习电子银行相关规章制度、学操作、学流程、学案例，在学习中熟知了业务制度和操作流程，深刻理解了制度内涵，不断加强员工职业道德教育，明确“内控文化是导向”的理念，培养员工主动防范风险意识，提高对风险的认识，提高案件防范能力和风险控制能力。 
        二、强化“客户身份识别”、严格“审核关口”做好各环节无缝式衔接。对于办理开户、网银注册、客户信息变更等关键业务环节，现场拨打客户预留电话，确认电话是否为客户本人所有；在资金异常变动时无法及时向客户进行风险提示，存在客户资金被盗取、欺诈等风险隐患的发生。严格执行“本人办理、本人使用”原则，要求经办人员认真核对客户申请表填写内容、系统显示客户信息与客户持有的有效身份证件、银行卡（存折）等介质要素信息是否一致，将申请表回执、U盾或口令卡直接交客户本人，并告知可通过U盾或口令卡办理电子银行转账支付业务，安全介质需本人使用确保帐户安全。 
        三、强化多渠道宣传，提高客户认知度。首先，利用网点LED电子显示屏、液晶电视、播放屏以及在网点显要位置摆放宣传折页、风险提示等方式，对到店客户进行安全教育和风范防范提示，通过宣传、引导，提高客户的主动防范意识，引导客户正确、安全使用电子银行产品，提高客户反欺诈能力。其次，走进“学校、社区、企业”深入开展防钓鱼控件、防范假网站、防范电信诈骗为重点的安全防范宣传活动，让客户提高警惕，及时识别，不上当，确保资金安全。 
        四、强化检查整改，提高警示教育。加强内部检查监控力度，将电子银行风险点作为常规性工作来抓，通过检查发现问题，纠正问题，提出对问题整改的建议和限期，未雨绸缪，将预防的关口提前，掌握防控的主动权，警钟长鸣，进而消除安全隐患。