工行景德镇分行提高外部欺诈风险防范能力

 针对春节外部欺诈风险案件高发期时段，景德镇分行及时启动重要时期外部欺诈防范预案，多措并举积极开展外部欺诈风险防范工作，严防特殊时期外部欺诈风险事件的发生，为广大客户和塑造我行良好的社会形象保驾护航。

该行明确要求辖属各网点要认真落实总行《外部欺诈风险管理办法》规定，积极推动外部欺诈风险管理平台（一）、（二）期的推广和应用工作，通过晨会、例会、在大堂放置安全警示牌以及预案演练等多种形式，不断提高员工防范外部欺诈的意识和技能。同时借助LED电子显示屏、案例等向广大客户揭示外部欺诈常见犯罪手法，提示安全防范要领，帮助客户增强辨假防骗能力，让客户很好的了解外部欺诈的表现形式，提高客户的安全意识和风险防范能力，较好地塑造了良好的社会形象。

要求客户在办理汇款业务时，要积极进行风险提示，询问客户对汇款用途是否确定，汇款人是否相识，家人亲友是否知晓此次汇款；在客户办理开户和注册电子银行业务时，要严格按照操作规程，认真审核客户客户提供的证件，办理过程中要仔细讲解电子银行的各种注意事项，让客户更好知晓和了解电子银行的各种风险，尤其是针对年龄较大的客户，更要在办理业务过程中积极提醒，严格把关，积极防范，努力减少欺诈事件的发生。

该行要求对于可能出现的客户不接受劝阻而坚持汇款的情况，制定应急处置预案，明确各网点业务负责人为第一责任人，由业务负责人进行协调和沟通，采取有效方式避免欺诈案件的发生。

该行不定期检查营业网点监控、报警等安防设施使用管理情况，根除隐患漏洞。落实巡查制度，一是班前、班中巡查，重点放在长时间逗留、携带可疑物品及可疑人员、车辆等方面，要求驻点保安和大堂经理注意观察，仔细盘问，消除隐患；二是班后巡查，重点检查ATM插卡口、出钞口、键盘有无异常，报警线路是否正常，有无非法张贴物等；三是要求远程监控报警中心值班人员加大夜间ATM机巡查力度，确保对辖内自助银行（设备）做到不间断监控，发现问题，及时处置，确保安全。