建行江苏省淮安分行聚焦核心环节，着力构建覆盖“贷前、贷中、贷后”的全流程精细化管控机制，提升跨境快贷业务质效与风险防控水平。一是筑牢贷前准入屏障。严把客户准入关，深入核查企业经营状况、财务健康度及历史信用记录，确保客户资质优良、信誉可靠。审慎排查中介机构参与情况，严防违规操作风险。做好交易背景真实核验，核实客户历史国际结算量，确认真实贸易背景，保障贷款用途合规透明。审慎评估需求合理性，精准识别贷款需求的真实性与合理性，有效防范过度融资及资金挪用风险。二是强化贷中过程管控。严格监督客户在放款前同步开立人民币及外币经常项目账户，为后续资金闭环监控奠定基础。要求客户签署书面承诺，确保其在我行的国际结算量符合要求，锁定结算主渠道，实现银企共赢。定期核查客户国际结算活动，确保其严格遵循境内外监管法规及内部规章制度要求。三是深化贷后存续管理。注重客户关系维护与风险预警，实现业务闭环管理。建立定期回访机制，密切关注客户订单量、库存水平、市场需求变动等经营动态，提前三个月启动还款跟踪，密切监控客户资金流向，科学预判其还款意愿与能力。及时向客户发出还款提示，主动对接有续贷意向的客户，提升服务效率与客户黏性。
