近期，诈骗分子的诈骗手段变得越来越多样化，尤其是“支取现金”类诈骗案件愈发频繁出现，使得网点反诈工作面临前所未有的挑战。为了更好地应对这种日益严重的诈骗行为，工行金华永康城南支行“五维发力”持续做好反诈工作，确保客户资金安全，降低客户被骗风险。
一、主动询问交易背景。当客户进行大额现金支取时，该网点柜员主动与客户沟通，了解交易的目的和背景。特别是在客户表现出急切情绪或未能清楚说明支取现金原因时，更是向客户表明现在的诈骗形式，并判断其是否受到诈骗分子的影响。当有发现不对的地方，立即向现场主管和反诈中心报告，避免继续办理交易。
二、反诈提示与客户教育。在支取现金时，该网点通过反诈宣传单、海报、LED屏等方式提醒客户常见的诈骗手段，特别是针对老年客户、急需用钱的客户，更要加强警示，同时，柜员还主动与客户沟通，提醒客户在支取现金时，要冷静思考，避免盲目行动。
三、及时核实可疑交易。若客户进行现金支取时出现异常行为，该网点会及时采取核实措施：首先，柜员通过系统查询客户的账户信息，检查其过往交易记录，看是否存在异常的资金流动或账户变动。如果交易行为异常且客户无法提供合理解释，先暂停办理，并引导客户进行进一步核查。
四、建立跨部门协作机制。该网点在日常工作中积极的与反诈中心、公安部门保持紧密协作，建立有效的信息共享机制。在遇到可疑交易或客户情况时，现场主管快速报告至公安部门，配合反诈团队开展进一步的调查与干预。此举可以在第一时间阻止诈骗行为发生，避免损失进一步扩大。
五、加强员工反诈培训。该网点会定期开展反诈培训，了解最新的诈骗手段和识别技巧。让员工能够有一定能力可以通过观察客户的言行、语气和情绪变化，基本识别出一些潜在的诈骗风险。此外，还可以了解诈骗分子常见的心理操控手段，以确保能够有效识别和应对各种诈骗。
