一、案例经过
近日，东阳木雕城支行成功堵截一起电信诈骗。客户到网点柜面办理汇款30万元，被客服经理询问其是否认识对方及用途，该客户表示是要转账给女儿但卡主为女儿的朋友，用途为借款。该情况立马引起了客服经理的警觉性，深知情况异常，立即呼叫了现场经理，当场联系其女儿，女儿称借给朋友中铁招标的保证金，但对招投标项目，资金用途不了解，含糊不清，且在视频连线问询过程中，由其朋友在旁边进行指导回答，问到项目细节该客户女儿随即挂断电话。因此客服和现场经理当场劝阻客户情况可疑不能汇款给女儿朋友，但客户仍表示想汇于女儿账户。现场经理立即拨打110报警电话协助协助。民警来网点了解情况后，力劝告客户不能汇款，也不要汇给女儿，经多番劝阻后，客户表示暂不汇款。
案例分析
在本案例中，借款给女儿朋友，在客户看来没有任何风险只是借钱，对女儿也是绝对的信任，在劝阻汇入朋友账户后仍想通过女儿的账户再汇给对方，完全不觉得异常。客服经理严格按防诈提示做到四必问一必签，在汇款前仔细询问客户汇款用途等，现场经理及时与客服一起劝阻、核实，在不引起客户情绪激动的情况下，有效的劝阻了客户终止汇款。
三、案例启示
(一)时刻保持警惕。网点在业务办理过程中，应及时做好金融为民工作，主动对每位客户进行反诈宣传，牢记反诈要点，用好各个系统规定动作，审慎办理各项业务，坚持对每一位客户负责。
(二)加强反诈要点学习。网点应保持思想高度重点，加强对各类典型案例学习，提升网点全员的反诈知识储备，在与客户沟通交流过程中多留一些心眼，以案为鉴，做好反诈源头堵截。
(三)加强联动处置。网点应积极做好做好各位岗位的联动，对可疑客户，做好柜台、现场经理共同劝阻，增加成功的机率。此外，应着力加强与警方联动，积极阻止诈骗行为发生。
