2023年，工行金华分行营业部认真贯彻落实上级行党委各项决策部署，团结一心，铆足干劲，拼搏奋进，较为圆满地完成了各项任务指标。个人客户金融资产余额、个人有效客户、新增收单商户、私银客户等各项指标排名全市第一，荣获先进支行荣誉。
一、做好规定动作，夯实存款基础。重点提升盈利性存款销售，明确日、周、旬净增目标，按岗位进行针对性营销，人人行动，提升基础存款产品的销售及配置率。加强厅堂及柜面客服的营销能力，每月组织进行营销演练。强化日均存款概念，对财富以上客户逐户进行资产配置梳理，对风险偏好为稳健及以下的客户，降低客户资产波动，对流量型客户第一时间做好联系跟进，掌握客户动态，对确需转出的资金尽量挽留至最后一日，提升客户日均。
二、加强客户维护，实现量质并举。聚焦六大重点客群，梳理客户资源，做好源头式、批量式、平台化营销拓展，加快基础客群扩容和基础产品渗透。坚持代发客户深耕工作。结合数字化运营代发工资项目，落实重点代发工资管户管群工作，通过持续、批量营销和维护，提升优质代发单位的资金、存款留存率、产品配置率。重点强化商户客户拓展维护，做大商户客群数量和资产，实现低成本存款的自然沉淀。挖掘商户背后的经营贷款需求、资产配置需求，提升客群产能。
三、完善考核机制，赋能业务发展。聚焦短板弱项、重点业务，进一步优化考核指标，针对性制定了客户经理红黑榜考核比拼，明确每名客户经理的当周、当月营销任务，形成人人有目标、有压力，人人抓任务、抓落实的工作氛围，通过“正面激励”和“压力传导”相结合的举措，激发全体客户经理的营销积极性。
