一、案例经过
近期，网点客服经理在办理业务时，秉持着一句话营销的理念，对客户进行存款营销，恰好该客户有700万存在宁波银行，还有300万在农商银行，客户表示宁波银行是小商业银行，总感觉不太放心。于是，客服经理立刻凑该客户话锋，宣传工行四大行的国有行地位，了解客户资金的使用情况及金融服务需求，并且在谈话的同时呼叫了支行的理财经理，随后将客户顺利交接给理财经理。后期，理财经理与网点主任上门营销，通过本行优势产品成功争揽该优质客户，并将宁波银行700万元和农商银行300万资金转入工行，签约成为我行私银客户，客户表示后续将在工行体验更多产品和服务。
二、案例分析
此次成功签约私银客户的主要原因是客服经理临柜业务及时发现客户需求并与理财经理完成联动营销，客服经理及时将客户情况告知理财经理，柜面转介是网点获客的重要来源之一。
三、案例启示
（一）多方联动，客服经理对于日常上门的客户要做好识别和转介，本网点还设立了相关潜客推荐群，打开了转介通道，客服经理发现潜力客户，理财经理与网点主任专业营销，最后成功挖转，离不开每个岗位人员的配合。用专业贴心的服务促成营销成果落地。
（二）主动服务客户，加强营销主动性，抓住每次与客户交流机会，做好一句话营销，不要有畏难情绪，做好营销推荐第一线。
（三）理财经理能及时根据客户需求，了解同业的产品，再与客户进行反馈跟进，根据客户的需求推荐适合客户的产品，让客户有全面的了解，从而选择工行，成功挖转为我行私银客户。
