近日，工行南昌北京西路支行对照业务规章、员工行为、岗位履职等方面开展了网络业务风险排查，通过现场检查翻阅资料、调阅录像查看影像等方式，切实加强内控案件防范，规范网络业务操作流程，确保了网络业务健康发展。
一、排查细致，不留缺口。排查严格按照内控要求，全面开展，一是排查证书发放、企网和个网注册、变更业务。二是排查智能设备办理个人手机银行业务时，审核人员是否准确核实客户身份真实性与业务办理意愿真实性后再由本人亲自授权。三是排查现场主管是否按要求每周对柜面柜员及智能终端产品领取机的U盾清点。四是排查网银限额，是否符合反洗钱系统显示的风险等级合理设置要求。
二、重点排查，建立记录。针对对重点业务环节，实行内防外查相结合，预警员工异常行为；日常管理和员工行为排查相结合，定期排查与非定期排查相结合，建立员工行为管理排查档案记录，排查出的问题逐一记录在案，对照整改，以防同样的问题屡查屡犯。
三、强化整改，落实责任。排查问题现场整改，严格整改流程，落实整改要求，不能现场整改的落实整改日期，跟踪整改过程，确保整改效果，同时对本次网络业务风险排查发现的问题，比照之前检查问题分析原因，有针对性制定防范措施。
四、强化学习，规范操作。每一次排查都是一次学习过程，在排查中学习，在自查中完善，按照检查的内容学制度学规定，同时督促员工及时整改到位，并要求在整改当中剖析问题产生的原因，切实纠正业务操作不规范行为，坚决遏制违规行为发生，确保排查效果，提高网络业务风险防控水平。
