反洗钱，一个再熟悉不过的名字，对于一名银行员工来说，天天都在与它打交道：大额数据完善、校验，客户风险等级评定，高风险客户识别与跟踪等，这些是我们每天都必须做的工作，这些工作有效保护了金融体系的安全，维护了金融机构的信誉，在日常生活中进行反洗钱的宣传教育非常必要，因为这种范围所带来的混乱不但干扰了我们正常的生活秩序，还影响了整个社会经济的运行。种种迹象表明，无论是平民百姓还是金融从业人员，加强反洗钱宣传教育，培养反洗钱责任意识势在必得，刻不容缓。
一、远离网络洗钱陷阱
近年来，在我们获得网络时代的快捷信息和高效沟通的同时，不法分子也利用网络快速传播非法信息，在更广的范围内从事违法犯罪活动。近年来破获的网络诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件警示我们，对于网络信息要仔细甄别，不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账;对于网络信息要时刻警惕，不可因贪占一时便宜而最终落入骗局。
二、选择安全可靠的金融机构
合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，是对客户和自身负责。根据我国《反洗钱法》规定，金融机构在履行反洗钱义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，确保金融机构的隐私权和商业秘密得到保护。非法金融机构逃避监管，不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金，成为社会公害，而且无法保障客户身份资料和交易信息的安全性。
三、不要出租或者出借自己的身份证
出租或出借自己的身份证件，可能产生以下后果：他人借用您的名义从事非法活动;可能协助他人完成洗钱或恐怖融资活动;可能成为他人金融诈骗活动的〝替罪羊”;您的诚信状况受到合理怀疑;因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。
四、不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾
金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。 罪犯可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动，因为不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既是对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。
