随着互联网的发展，犯罪分子洗钱方式也逐渐升级，特别是电子渠道，很多防风险意识薄弱的客户深受其害，给国家和社会造成诸多损失。作为柜面人员，需要不断提升反洗钱能力，严守第一关。
一是加强客户身份识别。开立银行账户是反洗钱把控的第一道关口，我行新一代系统也在逐渐升级客户信息核查项目，这更加要求柜面人员增强责任心，对于需要核查的业务必须先进行联网核实身份，补全客户九要素信息，防止犯罪分子利用虚假证件开立账户进行洗钱活动。二是提高反洗钱意识。作为柜面人员，及时学习反洗钱新制度、新流程，与客户实时沟通，在开户时及时向客户说明不能将账户出租出借，问清楚用途，做到及时提醒。网点通过发放宣传折页和工作人员讲述等多种方式，让客户了解洗钱是什么、有什么危害以及如何防范，从自身做起，维护客户权益和社会利益。
