近日，一对青年夫妻带着一位七十多岁高龄的老人来到建行东营分行某辖属网点要给老人开立个人银行卡，并要求办理网银盾方便转账。
因近期反洗钱高风险客户频频出现，该客户的行为引起网点大堂经理的警觉，故询问老人开户的目的，账户的用途以及从事的工作，这对青年夫妻解释道是经营买卖有不少的资金往来，当工作人员问及是否是老人自己使用时，老人支支吾吾答不上来，青年夫妻开始变得情绪激动并以个人隐私为由拒绝告知。工作人员再次询问老人账户用途，发现老人只知道需要转账，也不知道转账的用途，根本没有使用电子产品的能力，由此怀疑其开立账户的真实性。在工作人员进一步解释银行账户开立及合法使用下，青年夫妻见该行工作人员如此警觉，便迅速带着老人离开了网点。
反洗钱工作在当今的金融环境下是一项重要且复杂的工作，需要时刻谨慎，要树立反洗钱意识，与客户沟通交流时发现苗头要及时制止，把不法分子扼杀在摇篮。
