建行江苏省淮安分行根据互联网贷款特点，结合实际从线上数据应用和线下数据核查两方面入手，做到交叉验证、一体防控，强化互联网贷款风险的防范。一是坚持做好名单制管理。对于白名单客户，严格批量准入，确保客户身份真实；对于黑名单客户，整合散落在不同条线间的风险客户名单，对于存在不良信用记录、涉刑涉诉等客户严格禁止进入。对于未在“两张名单”中的客户，在开户环节加强客户信息核查，把好准入关。二是坚持信息交叉验证。加大内外部风险数据，特别是客户外部工商、税务、司法数据，以及账户交易数据的应用力度，进行信息交叉验证和客户识别。三是做好必要的线下核查。对于外部数据不完善、不准确的客户，在业务办理和贷后管理过程中，增加线下核查。四是及时处理风险预警。落实责任，及时处理预警信息，主动录入贷后检查发现的预警信息。加强资金流向跟踪，提高准确识别贷款资金用途合理性的能力。五是加强案例的学习并结合实际加以分析整理，总结教训，举一反三，做好主动排查工作。
