银行是经营风险的企业，始终在风险博弈中求生存、求发展。但风险无处不在，今年以来，我行员工违规代客使用网上银行、信用卡的恶意透支和套现颇多，严重威胁银行和客户资金安全，给我行造成了严重的负面声誉风险，这些案件的共同特点之一，就是银行内控不健全，执行不到位，缺乏应有的行为制约机制。
作为一个金融单位的职工，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向，就会触犯法律得到法律的制裁，失去了存在这个社会的价值，综观这些案例，我们能够得到如下几点：
合规操作意识薄弱：某支行客户经理违规代客使用网银，没有按照规章制度操作，给客户造成资金损失，使我行陷入法律纠纷。我们身为一线员工，应切实提高自我的业务素质和合规操作意识，杜绝类似案件的发生。
风险防范意识薄弱。在某员工违规使用银行卡套现的案例中，该员工缺乏自我保护意识，不清楚该行为的后果，影响个人的征信记录，给我行造成负面的声誉风险。
因此，采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。
一、要加强合规文化教育。当今的社会是一个知识经济社会，各种新鲜事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。
二、强化合规经营、合规操作意识，培育合规文化。不断强化经营管理者和员工的合规经营、合规操作意识，使人人主动合规，事事处处合规，逐步培育和形成良好的合规文化，从根本上消灭违规现象。
三、提高风险防范意识。我们要加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辨事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒，这样才能更好地识别风险、防范风险。凌艺菁
