为强化电子银行业务领域风险防范，巩固“断卡”行动成果，工行保定朝阳支行围绕“冒名开户并开立电子银行风险、客户开立电子银行后出租出借及买卖银行账户及安全介质的风险、客户办理银行卡开通大额支付用于网络赌博，诈骗，洗钱等犯罪行为”，召开案防分析会，并提出防范措施。
一、该行加强银行卡开户及注册电子银行管理，加强审核，通过人脸识别技术防控，但也不能放松人工审核比对，杜绝出现冒名开户现象。
二、该行加强注册电子银行用途管理，开立过程坚持本人办，本人签，交本人原则，掌控办理过程防止陪同人员代为办理，对有陪同人来办理的进一步加强审核，询问是否本人使用及用途，手机是否本人使用，借助第三方平台查询手机号归属。对可疑客户进一步核实其业务办理意愿的真实性，做好出租出借账户的风险提示，切实防范实质风险。提示客户出租出借账户后自身可能承担的相应法律责任，在源头防范外部风险的发生。还要加强对疑似诈骗账户的跟进，对于进行不正当交易的账户，应及时采取控制措施，控制存在的潜在风险。
三、该行加强柜面个人客户U盾限额上调申请的审核及风险提示。从严审核客户真实身份及办理意愿，结合客户年龄、职业、实际资金转出需求等情况，引导客户设置合理的交易限额。在业务办理中区分“熟客”和“生客”，落实注册、变更业务审批、限额设置和风险承诺函等要求，加强电子银行限额管理。
