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工行南昌青山湖支行学习《网点经营合规手册》心得体会

发布时间:2021-12-02

  “合规”是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。合规经营是银行稳健运行的内在要求,也是防范金融案件的基本前提,是每一个员工务必履行的职责,同时也是保障自己切身利益的有力武器。合规涉及银行各条线、各部门,覆盖银行业务的每一个环节,渗透到银行每一个员工。合规作为一项核心的风险管理活动,越来越受到银行业的重视。

  通过学习《中国工商银行南昌分行网点经营合规手册》,从中我受到了很多启发和收获。

  一、合规建设务必有完善的管理制度体系,务必有不断构建合规文化宣讲教育常态机制作为基础,我们务必找出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题,从教育、制度、执行、监督、整改、奖惩等方面进行深入讨论,促进合规文化深入推广根植,保障全行各项业务又快又好的发展。合规建设不但是为银行,而且是为他人,更是为自己,“合规是严肃的爱,是一种对每个人负职责的爱”。

  二、我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督检查不到位、以信任代替管理,以感情代替原则,理解合规约束、养成合规习惯的良好氛围,促进合规文化推广的根植。

  三、在我们的身边有很多真人真事,各种案例都反映了合规建设的重要性,十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障,百次较大的故障可能酿造成一次大的飞行事故,十次大的飞行事故就可能造成一次空难。这就要求我们从根源上控制风险,杜绝违规操作,不给“事故”留下任何可乘之机。只有这样,才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的发展。我们要经常参加一些学习合规的活动,真正的使合规文化融入我们员工的日常行为,融入具体的业务活动,为全行业务实现又好又快发展奠定了坚实的合规基础

  四、合规文化建设是一项十分艰巨而又好处重大的系统工程,务必再接再厉,结合日常业务工作提升活动创新工作思想和方法,把合规文化建设各项工作深入开展下去,为打造优秀的国有大行带来强有力的合规文化支撑。辛志鹏

来源:工行南昌青山湖支行
作者:李清贵