根据上级行有关打击治理电信网络诈骗的最新工作要求和我行面临的严峻形势，开发区支行上下合力推进治理工作。严控开户源头，降低准入风险。一是对涉诈账户从严管控。实行涉诈账户开户人黑名单管理，限制其在我行新开户，降低涉诈人员在我行开户的风险。二是全渠道控制个人账户反复开销户。加强超级柜台渠道的反复开销户管理，最大限度减少客户通过反复开销户出卖账户的行为。三是实施对公客户开户尽职调查分类分级管理。针对低风险客户，通过科技手段核实经营地址，设置较低的交易限额；针对申请较高交易限额或存在可疑开户情形的客户，务必要实地上门核实经营地址；针对申领营业执照后暂未营业、无交易需求的客户，可以先开户，同时对账户进行止付或限额、渠道控制，待客户有资金交易需求并完善尽职调查流程后，方可解除账户限制。四是优化线上渠道风控策略。网络金融部要实现线上渠道延迟激活功能，各行要因地制宜，在电信网络诈骗涉案账户集中地区，自行设置延迟时限，延迟到期后要通过刷脸再次核验客户身份，方可启用网络金融服务。对个别存在风险溢出的高危地区，要限制异地开通电子银行服务，只允许在辖内开通，尽最大可能在线上注册环节阻截电信网络诈骗犯罪行为。
